三菱UFJ銀行のNISAを解約・金融機関変更する方法｜他社へ変更した体験談

三菱UFJ銀行で作ったNISA口座をやめたい、または他の金融機関に変えたい。

僕も以前、三菱UFJ銀行で使っていなかったNISA口座と投資信託口座を解約し、その後は楽天証券でNISAを使う形に変更しました。

ただし、この記事では楽天証券をおすすめするわけではありません。

変更先は、普段使っている金融機関、管理のしやすさ、商品ラインナップ、手数料などを自分で確認して選ぶのが大事です。

三菱UFJ銀行のNISAを他社へ変更したい場合は、まず「金融機関変更」なのか「NISA口座廃止」なのかを確認して進めましょう。

この記事では、三菱UFJ銀行のNISAをやめる・他社へ変更する流れと、実際に窓口で解約した体験談をまとめます。

まず、三菱UFJ銀行のNISAをやめたいときに確認したい内容を表にまとめます。

他社でNISAを使いたいだけなら、いきなり「解約」と考えるより、金融機関変更として進めるのかを確認するのがおすすめです。

結論｜三菱UFJ銀行のNISAをやめる前に「金融機関変更」と「口座廃止」を確認する

三菱UFJ銀行のNISAをやめたいときは、最初に「金融機関変更」なのか「NISA口座廃止」なのかを確認したほうがいいです。

僕が手続きした当時は、使っていなかったNISA口座と投資信託口座を整理する目的でした。

その後は楽天証券でNISAを使う形にしましたが、楽天証券を選ぶべきという話ではありません。

人によって使いやすい金融機関は違いますし、投資信託の取り扱い、画面の見やすさ、ポイント連携、普段使っている銀行や証券会社との相性も違います。

大事なのは、変更先を先に決めることよりも、三菱UFJ銀行側でどの手続きが必要なのかを間違えないことです。

特に他社でNISAを使いたい場合は、三菱UFJ銀行から交付される通知書が必要になります。

僕のように「三菱UFJ銀行では使っていないので、他でNISAを使いたい」という場合は、金融機関変更の流れを確認するのが自然です。

ただし、すでにその年のNISA口座で買付している場合などは、変更できるタイミングに制限が出ることがあります。

三菱UFJ銀行のNISAを他社へ変更するときの注意点

三菱UFJ銀行から他社へNISAを変更したい場合、手続きを始める前に確認しておきたい点があります。

ここを飛ばすと、思ったタイミングで変更できなかったり、変更先での手続きが止まったりする可能性があります。

変更先の金融機関は自分で選ぶ

僕は楽天証券に変更しましたが、これは僕が管理しやすいと感じたからです。

だからといって、誰にでも楽天証券が正解というわけではありません。

普段使っている金融機関、スマホアプリの使いやすさ、投資信託の取り扱い、積立設定のしやすさなどを自分で確認して選ぶほうが安全です。

この記事では金融機関のおすすめはせず、三菱UFJ銀行側の手続きと、僕が実際に進めた流れを中心にまとめます。

その年にNISAで買付していると変更できない場合がある

NISAの金融機関変更は、いつでも自由にできるわけではありません。

その年にすでにNISA口座で買付している場合、その年分の金融機関変更ができないことがあります。

来年から別の金融機関で使いたいのか、今年中に手続きを進めたいのかによっても変わります。

NISA口座で買付済みの場合は、変更希望年や受付期間を必ず確認してください。

NISA残高をそのまま他社へ移せるわけではない

金融機関変更で誤解しやすいのが、今持っているNISAの残高です。

三菱UFJ銀行で保有しているNISAの商品を、そのまま変更先の金融機関へ移せるわけではありません。

すでに持っている商品は、変更前の金融機関で保有を続けるか、売却して現金化するかを考える必要があります。

金融機関変更は、保有商品を丸ごと移す手続きではありません。

受付期間が決まっている

NISAの金融機関変更には受付期間があります。

三菱UFJ銀行では、変更を希望する年の前年10月1日から、変更を希望する年の9月末までが受付期間として案内されています。

年末に慌てて変更しようとしても、希望する年に間に合わない可能性があります。

NISAを他社へ変更したいなら、早めに受付期間と買付状況を確認しておくのがおすすめです。

三菱UFJ銀行のNISA手続きで必要なもの

三菱UFJ銀行でNISAの金融機関変更や口座廃止をするときは、本人確認や口座確認に必要なものを準備しておくと安心です。

僕が当時、窓口で手続きしたときに準備したものは以下です。

僕の場合、本人確認書類は持っていきましたが、実際には確認されませんでした。

ただ、これはあくまで僕のときの話です。

窓口に行くなら、通帳またはキャッシュカード、届出印、本人確認書類、マイナンバー確認書類はまとめて持っていくほうが安心です。

また、投資信託口座も一緒に解約したい場合は、NISA口座とは別の確認が必要になることがあります。

三菱UFJ銀行でNISAを金融機関変更・口座廃止する流れ

現在、三菱UFJ銀行ではNISAの金融機関変更について、窓口または郵送での手続きが案内されています。

僕が手続きした当時は窓口で行いましたが、今は郵送で進められる場合もあります。

この記事内の窓口体験は当時のものなので、最新の手続き方法は必ず三菱UFJ銀行の公式案内で確認してください。

窓口または郵送手続きの方法を確認する

まずは、窓口で進めるのか、郵送で進めるのかを確認します。

忙しくて店舗に行きにくい人は、郵送手続きの対象になるかを確認しておくとよいです。

一方で、投資信託口座の解約も一緒に確認したい場合や、手続き内容に不安がある場合は、窓口で相談したほうがわかりやすいこともあります。

金融機関変更かNISA口座廃止かを選ぶ

次に、自分がやりたいことが金融機関変更なのか、NISA口座廃止なのかを確認します。

他の金融機関でNISAを使いたいなら、金融機関変更の流れになることが多いです。

一方で、NISA口座そのものを閉じたい場合は、NISA口座廃止になります。

言い方を間違えると自分が思っている手続きとズレる可能性があるので、窓口や問い合わせでは目的をそのまま伝えるのがおすすめです。

たとえば、僕のように他社へ移りたいなら「三菱UFJ銀行のNISAを他社へ変更したい」と伝えるほうが誤解が少ないです。

必要書類を提出する

必要書類を提出し、本人確認や口座状況の確認を行います。

郵送の場合は、書類の不備があると手続きが止まる可能性があるため、記入漏れや必要書類の入れ忘れに注意が必要です。

また、つみたて契約が残っている場合は、事前に解除が必要になることがあります。

勘定廃止通知書または非課税口座廃止通知書を受け取る

手続きが完了すると、金融機関変更や口座廃止に必要な通知書が交付されます。

金融機関変更なら勘定廃止通知書、NISA口座廃止なら非課税口座廃止通知書です。

この通知書は、変更先の金融機関でNISA口座を使うために必要になります。

三菱UFJ銀行での手続きが終わっても、通知書がないと変更先でのNISA手続きが進められません。

変更先の金融機関でNISA手続きを進める

通知書を受け取ったら、変更先の金融機関でNISA口座の手続きを進めます。

僕は楽天証券に変更しましたが、ここでも特定の金融機関をおすすめする意図はありません。

変更先の手続き方法や必要書類は金融機関によって変わるため、実際に申し込む金融機関の案内に従ってください。

実際に三菱UFJ銀行の窓口でNISA口座を解約した体験談

ここからは、僕が当時、三菱UFJ銀行の窓口で手続きしたときの体験談です。

現在は新NISAになり、郵送受付やEco通知などの案内もあります。

以下は当時の窓口体験として読んでください。最新の手続き内容は、三菱UFJ銀行の公式案内で確認するのが確実です。

受付で「NISA口座を解約したい」と伝えた

まず支店に入って、受付で「NISA口座の解約をしたい」と伝えました。

当時は、使っていないNISA口座と投資信託口座を整理したかったので、そのまま解約したいと伝えました。

受付では案内番号をもらい、そのときに通帳の口座番号も確認されました。

事前に口座番号を確認しておくと、受付でのやり取りが少しスムーズです。

通帳とマイナンバー確認書類を確認された

順番が来て窓口に呼ばれると、通帳とマイナンバー確認書類を確認されました。

僕の場合は、投資信託口座で取引をしておらず、NISAも活用していない状態でした。

そのため、担当の方から投資信託口座の解約も一緒に進める流れになると説明されました。

投資信託口座の解約も一緒に進めた

三菱UFJ銀行で投資信託口座を使っていなかったので、NISA口座だけでなく投資信託口座の解約も一緒に進めました。

ここは人によって状況が変わります。

投資信託を保有している場合や、つみたて設定が残っている場合は、同じ流れにならない可能性があります。

NISA口座と投資信託口座は別なので、どちらを閉じたいのか窓口で確認するのがおすすめです。

書類記入と押印で手続きできた

手続きでは、投資信託口座解約の書類に名前、住所、生年月日、投資信託口座の口座番号などを記入しました。

複写式の書類だったので、担当の方から「少し強めに書いてください」と案内されました。

書く内容は担当の方が丁寧に教えてくれたので、迷うことはほとんどありませんでした。

最後に押印して、書類の記入は完了です。

当時は待ち時間込みで約20分だった

僕が手続きしたときは、窓口での手続き自体は10分ほどでした。

順番待ちが10分ほどあったので、合計では20分くらいで完了しています。

ただし、これはNISAで運用しておらず、投資信託口座もほぼ使っていなかった僕の場合です。

保有商品や積立契約がある場合は、確認や手続きにもっと時間がかかる可能性があります。

非課税口座廃止通知書が届いたら変更先で手続きする

三菱UFJ銀行での手続き後、非課税口座廃止通知書が届きました。

この通知書が届いてから、変更先の金融機関でNISA口座の手続きを進められます。

僕の場合は紙の通知書が郵送で届きましたが、現在は手続き内容によってEco通知などの案内がある場合もあります。

通知書の受け取り方法や手続き方法は変わる可能性があるので、最新の案内を確認してください。

三菱UFJ銀行側の手続きが終わっても、通知書を受け取るまでは変更先でのNISA手続きが進めにくいです。

他社へ変更したい場合は、この通知書が届くまでの時間も含めて余裕を持って動くのがおすすめです。

三菱UFJ銀行のNISAをやめるときによくある疑問

ネットだけで解約できる？

僕が当時手続きしたときは、窓口で書類を書いて進めました。

現在は、三菱UFJ銀行でNISAの金融機関変更について窓口または郵送での手続きが案内されています。

完全にネットだけで完結するかは手続き内容によって変わるため、公式案内を確認してください。

楽天証券やSBI証券に変更したほうがいい？

この記事では、特定の証券会社をおすすめしません。

僕は楽天証券に変更しましたが、それは自分が使いやすいと感じたからです。

変更先は、普段使っているサービス、管理のしやすさ、投資信託のラインナップ、手数料、サポート体制などを自分で確認して判断してください。

NISAの金融機関は、誰かのおすすめではなく、自分が管理しやすいところを選ぶのが無難です。

投資信託口座も一緒に解約できる？

僕の場合は、NISA口座とあわせて投資信託口座の解約も進めました。

ただし、投資信託を保有している場合や積立契約がある場合は、同じようにすぐ解約できるとは限りません。

投資信託口座も閉じたい場合は、NISA口座の手続きとあわせて窓口や公式窓口で確認するのがおすすめです。

通知書が届くまでどのくらい？

僕のときは、手続き後に非課税口座廃止通知書が郵送で届きました。

ただ、届くまでの期間は手続き内容や時期によって変わります。

急いで変更先でNISA口座を使いたい場合は、手続きにかかる期間も三菱UFJ銀行へ確認しておくと安心です。

NISA残高がある場合はどうなる？

NISA残高がある場合、単純な口座廃止ではなく金融機関変更の扱いになることがあります。

また、保有している商品を変更先の金融機関へそのまま移せるわけではありません。

売却するか、三菱UFJ銀行側で保有を続けるかなど、判断が必要になる場合があります。

投資商品の売却や保有継続は投資判断になるため、自分の状況に合わせて慎重に確認してください。

まとめ｜三菱UFJ銀行のNISAは「解約」より先に変更か廃止かを確認しよう

三菱UFJ銀行のNISAをやめたい場合は、いきなり「解約」と考えるより、まず金融機関変更なのか、NISA口座廃止なのかを確認するのが大事です。

僕は当時、使っていなかったNISA口座と投資信託口座を窓口で解約し、その後は楽天証券でNISAを使う形に変更しました。

ただし、変更先は人によって合う・合わないがあります。

この記事では特定の金融機関をおすすめするのではなく、三菱UFJ銀行側で必要になる手続きと、僕が実際に進めた流れをまとめました。

三菱UFJ銀行から他社へNISAを変更したいなら、早めに手続き方法・受付期間・通知書の受け取り方を確認しておきましょう。

通知書が届かないと変更先での手続きが進まないため、余裕を持って進めるのがおすすめです。